Une assurance vie abordable pour les résidents de l'Alberta
Les familles albertaines peuvent économiser jusqu'à 20 % pour l'assurance vie temporaire avec AssureMoi.
Comparez les soumissions d'assurance vie temporaire en ligne
Coût initial moyen d'une police d'assurance vie temporaire de 500 000 $ sur 20 ans
L'âge | Femme | Homme |
|---|---|---|
30 | 20,68 $ | 29,67 $ |
35 | 22,93 $ | 31,29 $ |
40 | 33,27 $ | 44,96 $ |
45 | 51,25 $ | 71,49 $ |
Découvrez votre taux en 5 questions simples!
Quel est le coût de l'assurance vie en Alberta?
L'assurance vie en Alberta coûte généralement entre 15 et 100 $ par mois, en fonction de l'âge, du tabagisme, du sexe, du type de police, des antécédents médicaux, etc.
Les hommes, les fumeurs, les personnes souffrant de maladies préexistantes, les Albertains plus âgés et ceux qui souscrivent des polices entières ou universelles paieront probablement plus cher. Dans certains cas, les primes peuvent parfois atteindre des centaines de dollars par mois.
Quelles sont les meilleures compagnies d'assurance vie en Alberta?
Meilleure pour | Entreprise |
|---|---|
Membres de la Croix Bleue | Croix Bleue |
Membres de la CAA | CAA |
Assurance vie avec valeur de rachat | Sun Life |
Polices d'échelonnement | Wawanesa |
Assurance vie permanente | Manuvie |
Personnes âgées et avec conditions préexistantes | Plan de protection du Canada |
Fumeurs | Empire Vie |
Fumeurs | iA Groupe financier |
Assurance vie temporaire | AssureMoi |
Faites comme des milliers d'Albertains et optez pour une assurance vie temporaire d'AssureMoi
Une couverture selon vos besoins, à moindre coûts
Un processus simplifié, un coût abordable
Soumission gratuite en quelques clics
Obtenez votre soumission en ligne, sans pression d'achat
Découvrez immédiatement si votre demande est approuvée
Recevez instantanément une réponse à votre demande
Des polices temporaires dignes de confiance
Soutenues par un géant de l'industrie
Des conseillers canadiens disponibles
Obtenez des conseils justes et transparents
Arrêtez de faire défiler. Commencez à enregistrer.
Comment pouvons-nous offrir une assurance vie plus abordable que les autres?
En général, près de 40 % du taux d'une police sert à couvrir les frais de distribution et de souscription.
Nous avons supprimé les formalités administratives supplémentaires et nous misons sur la technologie pour vous aider à économiser.
Vous bénéficierez toujours d'une assurance vie de qualité, entièrement souscrite, mais à un prix plus abordable.
AssureMoi offre les meilleurs taux en Alberta...
Et notre processus de demande est d'une simplicité étonnante!
Faits concernant l'assurance vie en Alberta
60 assureurs vie
L'Alberta compte 60 fournisseurs d'assurance vie agréés, ce qui offre de nombreuses options aux résidents.1
Couverture la plus élevée au Canada
L'Alberta a la couverture d'assurance vie moyenne la plus élevée de toutes les provinces et territoires du Canada, soit 562 000 $ par ménage, alors que la moyenne nationale est de 458 000 $.2
Les Albertains souscrivent une assurance vie plus jeune
L'âge médian des titulaires de polices d'assurance vie en Alberta est de 38 ans, ce qui en fait, à égalité avec la Saskatchewan et le Manitoba, l'âge médian le plus bas du Canada. Seuls les territoires ont un âge médian plus bas. L'âge médian en Colombie-Britannique est de 42,2 ans.
2,2 millions d'Albertains ont une assurance vie
Les individus bénéficient d'une couverture de 332 000 $ en moyenne.3
Moins de couverture de la part des polices de l'emploi
Les Albertains disposent d'une couverture d'assurance vie de 466 millions de dollars par le biais de polices individuelles et de 248 millions de dollars par le biais de polices collectives fournies par l'employeur.3
1,5 milliard de dollars versés aux assurés
Dans les prestations d'assurance vie des régimes individuels et collectifs en 2021.3
1 À partir du 26 avril 2023, selon l'Alberta Superintendent of Insurance
2 Faits sur les assurances de personnes au Canada, Édition de 2022
3 Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes, Faits et chiffres provinciaux, Édition de 2021
Comment obtenir une assurance vie en Alberta?
1. Déterminez le type d'assurance vie dont vous avez besoin
Vous êtes confronté à des risques temporaires, comme des enfants mineurs financièrement dépendants ou des emprunts importants tels qu'un prêt hypothécaire? Vous avez probablement besoin d'une assurance vie temporaire. Êtes-vous confronté à des risques permanents, comme des personnes à charge permanentes ou des besoins complexes en matière de planification successorale? Vous avez probablement besoin d'une assurance vie permanente, comme une assurance vie entière ou universelle. Pour en avoir le cœur net, adressez-vous à un professionnel de la finance agréé.
2. Faites de la recherche au sujet des fournisseurs d'assurance en Alberta
Recherchez des compagnies d'assurance réputées opérant en Alberta. Lisez les commentaires en ligne et renseignez-vous sur leur réputation et leur stabilité financière. Vous pouvez faire appel à un courtier ou effectuer vos propres recherches.
3. Comparez les différentes polices d'assurance vie et leurs options de couverture
Vérifiez si les compagnies que vous avez étudiées proposent le type de police que vous souhaitez : assurance vie temporaire, entière, universelle ou sans couverture médicale. Offrent-elles le montant de couverture et/ou la durée de la police que vous souhaitez? Ont-elles les caractéristiques ou les avenants dont vous avez besoin? Vous n'êtes pas sûr de vous? Demandez à un professionnel.
4. Déterminez le montant de la couverture d'assurance vie dont vous avez besoin
Avez-vous besoin d'une couverture de 100 000 $ ou d'un million de dollars? De combien d'argent votre famille aurait-elle besoin si vous décédiez? Vous pouvez calculer approximativement entre 7 et 10 fois votre revenu annuel, mais utilisez un calculateur en ligne sophistiquée ou demandez à un professionnel de la finance de vérifier.
5. Remplissez un formulaire de demande auprès de la compagnie d'assurance de votre choix
Remplissez un formulaire de demande, soit en ligne, soit par l'intermédiaire d'un agent. Fournissez des informations personnelles exactes, notamment votre nom, vos coordonnées, votre date de naissance et des informations pertinentes sur votre mode de vie ou votre état de santé.
6. Fournissez toute documentation ou information médicale nécessaire, le cas échéant
Certaines polices d'assurance peuvent exiger des dossiers médicaux, un examen médical ou des réponses à des questions relatives à la santé. Vous devrez également préparer tous les documents nécessaires, tels qu'une pièce d'identité, une vérification des revenus ou des informations sur le bénéficiaire.
7. Attendez la décision et le taux définitif
La compagnie d'assurance examinera votre demande, évaluera vos risques de santé et déterminera la prime en fonction de facteurs tels que l'âge, l'état de santé, le mode de vie et le montant de la couverture souhaitée. Votre demande peut être approuvée, faire l'objet d'une demande d'informations complémentaires ou être refusée.
8. Examinez et signez la police une fois qu'elle est approuvée
Une fois votre demande approuvée, lisez attentivement les conditions générales de votre contrat avant de le signer. Comprenez les détails de la couverture, le calendrier de paiement des primes, les bénéficiaires et toutes les exclusions ou limitations mentionnées.
FAQ : Assurance vie en Alberta
Le coût moyen d'une assurance vie en Alberta est de 22 $ par mois, ce qui correspond au coût moyen au Canada pour une durée de 20 ans.
Nous croyons souvent à tort que l'assurance vie est coûteuse. Or, pour le demandeur albertain moyen, en bonne santé, les primes mensuelles sont moins dispendieuses qu'une facture de téléphone portable!
Les polices d'assurance vie en Alberta représentent un accord entre vous et le fournisseur d'assurance. Vous paierez une prime mensuelle à l'assureur. Si vous décédez pendant la durée de la police, l'assureur versera à vos bénéficiaires une somme forfaitaire non imposable (prestation de décès).
Votre prime mensuelle sera imposée en fonction des taux d'imposition de votre province. En Alberta, votre prime d'assurance vie est imposée à la hauteur de 3 %.
L'assurance vie hypothécaire n'est pas obligatoire en Alberta. Elle a d'ailleurs tendance à être moins avantageuse pour votre famille que l'assurance vie temporaire.
Les fonds provenant d'une police d'assurance vie hypothécaire seront versés à votre banque ou au prêteur hypothécaire, et non à vos bénéficiaires. Une police d'assurance vie temporaire qui couvre la valeur de votre prêt hypothécaire vous aidera, vous et vos proches, à vous sentir financièrement en sécurité.
En Alberta, l'assurance vie peut couvrir le suicide en fonction de la clause de suicide contenue dans la police. En général, cette clause stipule que si la personne assurée décède par suicide dans les deux ans suivant la date d'émission de la police, celle-ci devient nulle. Dans ce cas, les bénéficiaires recevront un remboursement des primes déjà payées.
Après deux ans, la police d'assurance vie sera valide. Si vous avez des antécédents de maladie mentale, la clause relative au suicide ne sera pas différente de celle d'une autre personne. Cependant, chaque compagnie d'assurance vie ayant des clauses différentes, vous pouvez comparer les polices avant d'en souscrire une.
Le pétrole, le gaz et l'exploitation minière sont les principales industries de l'Alberta, qui sont toutes considérées comme des "professions à haut risque" par les assureurs, ce qui signifie que vous pourriez devoir payer plus cher ou même vous voir refuser la couverture. Dans ce cas, il est particulièrement important de faire le tour des assureurs, car les prix et les exclusions varient d'un assureur à l'autre.
